Soruşturma, müştekilerden Önder Kıvanç'ın İstanbul Emniyeti Bilişim Suçları Şube Müdürlüğü'ne verdiği şikayet dilekçesiyle 5 yıl önce başladı. Ö. K.şikayet dilekçesine göre olay şöyle gelişti; 2010 yılında Mecidiyeköy'de "Kredi kartları danışma merkezi" yazılı bir iş yerine giren ve kart borcu bulunan Kıvanç, merkezin sahibi A.K. ile görüştü. A. K. kredi kartı borçlarını kendilerinin yatırabileceğini bu işlemde yüzde 25 oranında zarar edebileceğini ve danışmaklık ücreti olarak 850 lira vermesi gerektiğini anlattı.