Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 34)  ile 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun çerçevesinde ivedilikle alınması gereken tedbirler belirleniyor.

Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 5)’nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ ile MASAK, ön ödemeli kart, elektronik para ve mobil ödeme işlemlerinde basitleştirilmiş tedbirlerin uygulanabildiği parasal sınırları yükseltti. 

Belirlenen yeni rakamlar, belirli işlemlerde kimlik tespiti ve müşterinin tanınmasına ilişkin basitleştirilmiş tedbirlerin uygulanabileceği parasal sınırları kapsıyor.

Tek kullanımlık ve yeniden yüklenemeyen ön ödemeli kartlarda yüklü para için uygulanan 2 bin 750 TL’lik sınır 5 bin 500 TL’ye çıkarıldı.

Yeniden yüklenebilen kartlarda da bir ay içinde yapılabilecek toplam yükleme ile kartta bulunabilecek bakiye açısından kullanılan 2 bin 750 TL’lik eşik 5 bin 500 TL olarak değiştirildi.

Elektronik para kuruluşlarının yeniden yükleme imkânı bulunmayan ürünlerinde elektronik olarak saklanabilen fon için uygulanan 2 bin 750 TL’lik sınır da 5 bin 500 TL’ye yükseltildi.

Yeniden yüklenebilen elektronik para ürünlerinde bir ay içindeki toplam yükleme tutarı ile bakiye için geçerli olan eşikler de 5 bin 500 TL oldu.

Bu sınırların altında kalan ve mevzuattaki diğer koşulları sağlayan işlemlerde basitleştirilmiş kimlik tespiti uygulamaları kullanılabilecek.

Elektronik haberleşme hizmetleri üzerinden gerçekleştirilen mobil ödemelerde tek seferlik işlem sınırı 1.000 TL’den 2 bin 500 TL’ye çıkarıldı.Aylık toplam işlem sınırı ise 2 bin 750 TL’den 6 bin 500 TL’ye yükseltildi.

Değişiklik hayat sigortası sözleşmelerindeki basitleştirilmiş tedbir sınırlarını da kapsıyor.Bir yıl içinde ödenecek toplam prim açısından kullanılan 10 bin TL’lik sınır 20 bin TL’ye çıkarıldı.Tek primli hayat sigortalarında ise 25 bin TL olan sınır 50 bin TL’ye yükseltildi.

Belirlenen tutarların altında kalan sözleşmelerde mevzuatta öngörülen daha basit müşteriyi tanıma prosedürlerinin uygulanabilmesi mümkün olacak.Değişiklik, MASAK mevzuatında belirli ön ödemeli kart, elektronik para ve mobil ödeme işlemlerinde kimlik tespiti ile müşterinin tanınmasına yönelik basitleştirilmiş tedbirlerin uygulanabileceği parasal eşikleri yükseltiyor.